Η απάτη υπονομεύει την ακεραιότητα των ομοσπονδιακών προγραμμάτων και υπονομεύει την εμπιστοσύνη του κοινού στην κυβέρνηση. Τα προγράμματα απάτης είναι ευρέως φάσματος και συμβαίνουν όταν αποκτάται κάτι πολύτιμο μέσω εσκεμμένης παραπληροφόρησης — για παράδειγμα, απόκτηση οφελών ή βοήθειας από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση λέγοντας ψέματα για την εκπλήρωση των απαιτήσεων καταλληλότητας.
Κατά τη διάρκεια της πανδημίας, η ομοσπονδιακή βοήθεια, μεγάλο μέρος της οικονομικής, χρησιμοποιήθηκε ευρέως για να βοηθήσει άτομα, πολιτειακές και τοπικές κυβερνήσεις, επιχειρήσεις και περισσότερο να αντιμετωπίσουν τις υγειονομικές και οικονομικές προκλήσεις που προκαλούνται από τον COVID-19. Μια σημαντική πηγή αυτής της ανακούφισης ήταν η Ασφάλιση Ανεργίας—ένα σημαντικό δίχτυ ασφαλείας για τους εργαζόμενους που έχασαν τη δουλειά τους χωρίς δικό τους λάθος.
Ως απάντηση στην αυξημένη χρήση ομοσπονδιακής βοήθειας και τις ανησυχίες για απάτη, το Κογκρέσο μας ζήτησε να διερευνήσουμε την επικράτηση της απάτης σε ομοσπονδιακά προγράμματα, ιδιαίτερα στο πρόγραμμα Ασφάλισης Ανεργίας. Η σημερινή ανάρτηση του WatchBlog εξετάζει τη νέα μας δουλειά σχετικά με αυτό που βρήκαμε.
Πόσο διαδεδομένη είναι η απάτη; Είναι δύσκολο να πω…
Η παραπλανητική φύση της απάτης καθιστά δύσκολο τον εντοπισμό της. Ωστόσο, οι εκτιμήσεις για την επικράτηση της απάτης περιορίζονται από άλλους παράγοντες που μπορούν να αντιμετωπιστούν. Για παράδειγμα, οι πληροφορίες απάτης δεν συλλέγονται ή αναφέρονται πάντα με τον ίδιο τρόπο. Πράγματι, η απάτη ορίζεται διαφορετικά ακόμη και εντός της ομοσπονδιακής κυβέρνησης. Στο GAO, ορίζουμε την απάτη ως την πράξη απόκτησης κάτι πολύτιμου με μια σκόπιμη παραποίηση. Το αν μια πράξη είναι δόλια ή όχι καθορίζεται μέσω δικαστηρίου ή άλλου δικαστικού συστήματος. Αλλά άλλοι φορείς χρησιμοποιούν ευρύτερους ορισμούς της απάτης για να αναφέρουν, συμπεριλαμβανομένων των διακανονισμών, της ύποπτης απάτης ή της πρόληψης απάτης. Αυτό μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα την υπο ή υπερβολική αναφορά.
Για παράδειγμα, το Συμβούλιο Γενικών Επιθεωρητών για την Ακεραιότητα και την Αποτελεσματικότητα (CIGIE) παρέχει ετήσια έκθεση για την απάτη στον Πρόεδρο και στο Κογκρέσο. Το οικονομικό έτος 2021, η CIGIE υπολόγισε ότι η έρευνά της απέφερε 12,1 δισεκατομμύρια δολάρια. Αλλά αυτό το ποσό περιλαμβάνει ορισμένα πιθανά εγκλήματα εκτός από απάτη, όπως κλοπή και κακοδιαχείριση δημοσίων πόρων.
Ομοίως, το Γραφείο Διαχείρισης και Προϋπολογισμού (OMB) ανέφερε επίσης ετήσιες εκτιμήσεις απάτης. Το οικονομικό έτος 2021, ανέφερε 4,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε επιβεβαιωμένη απάτη. Ωστόσο, αυτός ο αριθμός μπορεί να μην περιλαμβάνει όλες τις επιβεβαιωμένες απάτες. Για παράδειγμα, η εκτιμώμενη απάτη 1,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αναφέρθηκε από το Υπουργείο Άμυνας (DOD) δεν περιλαμβάνεται επειδή το Γραφείο του Γενικού Επιθεωρητή του Υπουργείου Εξωτερικών (OIG) ανέφερε μόνο 0 $ για επιβεβαιωμένη απάτη στην OMB.
Μάθετε περισσότερα σχετικά με τις προκλήσεις της αξιολόγησης της απάτης προβάλλοντας την Επισκόπηση GAO για την απάτη στην Ομοσπονδιακή Κυβέρνηση.
Εστίαση στην απάτη στο σύστημα ασφάλισης ανεργίας
Η Ασφάλιση Ανεργίας (UI) είναι ένα ομοσπονδιακό πρόγραμμα που έχει αποδειχθεί ιδιαίτερα ευάλωτο στην απάτη. Το σύστημα διεπαφής χρήστη αντιμετωπίζει μακροχρόνιες προκλήσεις για την αποτελεσματική εξυπηρέτηση του κοινού και την πρόληψη της απάτης. Αλλά αυτά τα προβλήματα επιδεινώθηκαν μετά τη δημιουργία τεσσάρων νέων προγραμμάτων διεπαφής χρήστη για την υποστήριξη των εργαζομένων που επηρεάστηκαν νόμιμα από τον COVID-19 κατά τη διάρκεια της πανδημίας. Από τον Απρίλιο του 2020 έως τον Σεπτέμβριο του 2022, έχουν εκταμιευθεί περίπου 878 δισεκατομμύρια δολάρια σε όλα τα προγράμματα διεπαφής χρήστη. Η άνευ προηγουμένου ζήτηση για παροχές και η ανάγκη εφαρμογής αυτών των νέων προγραμμάτων αύξησαν γρήγορα τον κίνδυνο απάτης.
Η μέτρηση των επιπέδων απάτης εντός του συστήματος διεπαφής χρήστη αντιμετωπίζει ορισμένα εμπόδια παρόμοια με αυτά που αναφέρθηκαν προηγουμένως κατά την αξιολόγηση της απάτης εντός της ομοσπονδιακής κυβέρνησης. Εξετάζοντας τη γνωστή δραστηριότητα απάτης, το Υπουργείο Εργασίας (DOL) ανέφερε τουλάχιστον 4,3 δισεκατομμύρια δολάρια με βάση επίσημους προσδιορισμούς απάτης από τα κράτη. Άλλα 45 δισεκατομμύρια δολάρια σε εφαρμογές διεπαφής χρήστη επισημάνθηκαν ως δυνητικά δόλιες από το OIG του DOL.
Η DOL έλαβε επίσης μέτρα για την αξιολόγηση της απάτης στο σύστημα διεπαφής χρήστη. Ανέφερε εκτιμήσεις απάτης περίπου 8,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων για τακτικές πληρωμές διεπαφής χρήστη (συμπεριλαμβανομένων των διευρυμένων πληρωμών διεπαφής χρήστη COVID) για το 2021. Αυτό βασίζεται στην ανασκόπηση του DOL για τα συνήθη μοτίβα αξιώσεων διεπαφής χρήστη. Εάν το ποσοστό ανίχνευσης απάτης για την κοινή διεπαφή χρήστη κατά τη διάρκεια της πανδημίας εφαρμοζόταν σε όλα τα προγράμματα διεπαφής χρήστη, θα πρότεινε τουλάχιστον 60 δισεκατομμύρια δολάρια σε δόλιες πληρωμές διεπαφής χρήστη. Ωστόσο, η αβεβαιότητα σχετικά με αυτόν τον αριθμό είναι πολύ υψηλή.
Τι γίνεται για την καταπολέμηση της απάτης λόγω ανεργίας;
Τα τρέχοντα μέτρα και οι εκτιμήσεις δεν αντικατοπτρίζουν την πλήρη έκταση της απάτης, αλλά παρέχουν σημαντικές πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους απάτης στο σύστημα διεπαφής χρήστη και μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αντιμετώπισή τους. Ενώ οι κίνδυνοι απάτης έχουν αυξηθεί ως αποτέλεσμα της πανδημίας, ορισμένοι θα παραμείνουν για μεγάλο χρονικό διάστημα εάν δεν αντιμετωπιστούν.
Ο ΔΟΛ βρίσκεται στη διαδικασία ανάπτυξης προγράμματος διαχείρισης κινδύνου απάτης. Ωστόσο, πιστεύουμε ότι το τμήμα θα πρέπει πρώτα να λάβει μέτρα για τον εντοπισμό, την αξιολόγηση του αντίκτυπου και την ιεράρχηση των κινδύνων απάτης που αντιμετωπίζει το σύστημα διεπαφής χρήστη. Στην έκθεση του Οκτωβρίου 2021, κάναμε συστάσεις σχετικά με αυτό και πολλά άλλα. Στη νέα μας αναφορά, κάναμε μια πρόσθετη σύσταση να αναπτύξει και να εφαρμόσει η DOL μια στρατηγική κατά της απάτης που να συνάδει με τις βέλτιστες πρακτικές για την πρόληψη της απάτης που περιλαμβάνονται στο Πλαίσιο Κινδύνων Απάτης του GAO. Χωρίς αυτές τις προσπάθειες, η DOL δεν μπορεί να διασφαλίσει ότι η διεπαφή χρήστη δίνει προτεραιότητα και αντιμετωπίζει αποτελεσματικά τους κινδύνους απάτης.
Πώς μπορείτε να βοηθήσετε στην καταπολέμηση της απάτης;
Εάν ανησυχείτε για απάτη ή θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η απάτη επηρεάζει τα ομοσπονδιακά προγράμματα και λειτουργίες, ο νέος διαδραστικός πόρος καταπολέμησης της απάτης σάς επιτρέπει να αναζητήσετε κοινά προγράμματα απάτης ανά εταιρεία, τύπο χρηματοδότησης, τύπο απάτης και άλλα.
Εάν υποπτεύεστε απάτη, σπατάλη, κατάχρηση ή κακή διαχείριση ομοσπονδιακών κεφαλαίων ή ομοσπονδιακών προγραμμάτων, μπορείτε να το αναφέρετε στο FraudNet.